台灣50指數

ETF是什麼?為什麼投資ETF會成為最熱門的投資商品

ETF是什麼?為什麼投資ETF會成為這兩年最熱門的投資商品

先說結論吧
為什麼投資ETF會成為這兩年最熱門的投資商品?

因為ETF有以下幾個優點:

1. 投資ETF的資金門檻較低(最低1000元)
2. 投資ETF更有效分散風險(投資ETF等於買進一籃子股票)
3. 投資ETF穩定賺取高報酬(台灣最夯ETF年化報酬率6%以上)
4. 投資ETF的交易成本較低(稅/手續/管理費)
5. 投資ETF比傳統基金更方便快速(無須經過申購or贖回手續)
6. 投資ETF也可以投資股票以外的投資標的(黃金/石油…等等)
7. ETF的投資組合透明度高(投資組合會依照指數成份股組成)
8. 被動式投資,適合長期持有,投資新手也能輕鬆入門

 

ETF是什麼

 

ETF原名Exchange Traded Fund,也就是在股票市場買賣的基金

一般傳統共同基金是在基金公司或是銀行委託買賣,並不能在股票市場交易
直到近幾年才開放讓大家可以在股票公開市場買賣交易基金,我們稱之為「ETF」

 

ETF的正式名稱為「指數股票型基金」

先跟大家說明什麼是「指數」「指數型基金」

 

「指數」
追蹤特定個股or市場表現、觀察好壞的指標

台灣加權股票指數:追蹤所有台灣的上市公司
台灣50指數:追蹤台灣上市公司中,市值最大的50間公司

Ex:
全班平均分數是一個可以代表全班成績的指標,班平均就是一種指數

 

事實上,指數只是一個數字,它並不能買賣
而ETF則是追蹤模擬複製指數表現的投資商品
指數漲,ETF就會跟著漲
指數跌,ETF的價格也會跟著下跌
讓投資人投資ETF就像是投資該指數一樣,可以直接參與指數的報酬表現

 

那麼ETF要如何貼近指數的表現呢?
就是依照指數的規則來操作投資標的,我們稱之為「指數型基金」

 

「指數型基金」(被動型基金)
是一種依照特定指數規則來決定投資組合的基金

像是台灣最夯的ETF「台灣50(0050)」追蹤的指數是台灣50指數
那麼這檔ETF就是由台灣50指數中包含的那50間公司所組成
意思就是,買一張0050,等於是投資這50間公司的股票

假如這50間公司的平均股價上漲,台灣50指數就會上漲
那麼0050這檔ETF也會跟著指數而上漲

台灣50指數

0050

 

投資ETF有什麼好處(舉例篇)

 

以剛剛的0050來說明
買一張0050,等於是投資這50間公司的股票
而這50間公司是台灣市值最大的50間公司,可以說是台灣最好的50間公司
只要花少少的錢買一張0050,就能一次投資50間大公司,投資資金門檻超低
不但能更有效的分散風險,而且還是分散投資在台灣最好的50間公司

以中長期投資來看,公司穩定成長
公司穩定成長,股價穩定上漲

股價穩定上漲,指數就上漲
指數上漲,ETF就跟著上漲
那麼你買0050,就可以穩定賺取高報酬

 

0050發行到現在共18年,18年來的年化報酬率6%以上(比存銀行多好幾倍)

0050年化報酬率6%

近10年的年化報酬率8%以上

0050年化報酬率8%

近5年的年化報酬率11%以上

0050年化報酬率11%

近3年的年化報酬率14%以上

0050年化報酬率14%

點我進入試算網站

 

!!注意!!
並不是每一檔ETF都像例子中的0050一樣穩定獲利
要看它是追蹤什麼指數?追蹤的指數有沒有穩定成長來決定

 

說到底,ETF實際上還是「基金」
但為什麼現在大家都選擇投資ETF而非一般傳統共同基金?

 

ETF與傳統共同基金的差別

 

ETF v.s 基金
基金 ETF
管理方式 積極管理 被動管理
目的 追求高於大盤的報酬 追求與指數一致的報酬
交易成本 高(積極管理,費用較高) 低(被動式管理)
交易所需時間 長(需經申購、贖回手續) 短(同股票買賣)
投資組合變動率 高(由經理人決定) 低(依照指數成份股)
投資組合透明度 低(由經理人決定) 高(依照指數成份股)
投資標的種類 投資標的受限(股票/債券) 不受限制(黃金/石油...)

 

※補充※

上面表格中的「投資標的種類」要特別說明一下

若你看好黃金,投資黃金基金,實際上是投資「開採黃金公司的股票」
想投資黃金賺取價差,你應該要買的是黃金ETF

黃金ETF跟黃金基金,這兩者有什麼差別?
假如你自己要買,會去金店買金幣金條?還是買開採黃金公司的股票?

股價的影響因素較多較複雜
我相信想買黃金的人,應該都是想賺黃金的價差,而非公司股票價差
這時ETF才能符合你的需求

 

既然談到股票,就來簡單說明一下三者的差別

買賣股票、共同基金、及ETF的差別(概念篇)

 

這邊用一個簡單的舉例來讓你更了解

以自助餐便當來說明

買賣股票:自己選擇個股,盈虧自負
自己挑選你想吃的菜色,是否健康(盈虧)後果自負

共同基金:由專業基金經理人代操
由專業營養師(基金經理人)幫你代買,由對方選擇他認為健康(會賺)的菜色

ETF:搭配好的投資組合
自助餐餐廳幫你預先做好幾種便當,便當裡裝什麼菜會依照設定的條件(指數)更動

 

投資ETF的8大優點

 

一、資金門檻較低,花少少的錢就能買到一籃子的股票

二、更有效分散風險
以0050為例,買一張0050等於買了台灣市值最大的50間公司的股票
比較不會因為個別公司影響績效,也比較不容易暴漲或暴跌

三、穩定賺取高報酬
選擇追蹤大盤指數的ETF,或是追蹤指數長期穩定向上成長的ETF投資
即可輕鬆賺到與指數接近的報酬率

四、交易成本更低
股票的交易稅為0.3%
ETF的交易稅為0.1%,僅為股票的1/3

基金的管理費約1%起
ETF的管理費約0.1%起

五、比傳統基金更方便快速
傳統共同基金:需經過申購、贖回的手續,花費時間較長
ETF:像股票一樣可以在交易時間內完成買賣,花費時間較短

六、可以投資股票以外的投資標的
黃金ETF、石油ETF…等等

七、投資組合透明度高
投資組合會依照指數成份股組成

八、被動式投資,適合長期持有,投資新手也能輕鬆入門
不需要花過多的時間看盤、研究個股,只要定期定額投入資金
用錢滾錢的方式,複利滾利,投資新手也能輕鬆累積財富

 

最後來教學一下

投資ETF怎麼買可以輕鬆賺近500萬

答案是:
定期定額投資ETF,並長期持有,用錢滾錢、複利滾利,慢慢累積

如下圖

0050-累積財富

每個月投資一萬塊,持續18年
總投資金額218萬
資產變成704萬
多賺486萬

目前有很多銀行都有推出ETF定期定額的服務
每月最低只要1,000元,即可開始你的投資理財之路

投資理財這檔事,永遠不嫌晚,只怕你沒踏出第一步,共勉之

 

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